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供應(yīng)鏈金融在山東正摸索出一條新路子！
從今年應(yīng)收賬款融資來看，央行數(shù)據(jù)顯示，2022年前4個(gè)月，山東省金融機(jī)構(gòu)開展的應(yīng)收賬款融資達(dá)到2.06萬筆、融資金額超600億，服務(wù)小微企業(yè)2500余家。此外，通過動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)新增登記5.8萬筆，同比增長(zhǎng)41.4%。
在全國(guó)各地推動(dòng)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展方面，山東省是最為活躍的省份之一。無論是政策布局頻率、還是落地速度、創(chuàng)新能力，山東省可以說走在了全國(guó)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的前列。
為推動(dòng)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新落地，山東省出臺(tái)專項(xiàng)政策首批將594家企業(yè)納入供應(yīng)鏈金融核心企業(yè)“白名單”，指導(dǎo)服務(wù)并進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。同時(shí)，在政策方面，山東省出臺(tái)了全國(guó)首個(gè)供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)性財(cái)政政策，以真金白銀不遺余力扶持企業(yè)開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)……
一、頂層政策發(fā)力 真金白銀扶持重點(diǎn)企業(yè)
1、出臺(tái)全國(guó)首個(gè)供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)性財(cái)政政策
2021年2月，由山東省財(cái)政廳聯(lián)合山東工信廳、央行濟(jì)南分行，率先在全國(guó)發(fā)布了首個(gè)專門促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的系統(tǒng)性財(cái)政政策，即《關(guān)于強(qiáng)化財(cái)政金融政策融合促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的通知》。
這為全國(guó)其他地區(qū)加強(qiáng)財(cái)政金融協(xié)同聯(lián)動(dòng)，促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展提供了參考。在這份政策中，山東省明確提出了供應(yīng)鏈核心企業(yè)“白名單”制度、財(cái)政、貨幣政策支持供應(yīng)鏈金融發(fā)展的多項(xiàng)措施。
在具體供應(yīng)鏈金融發(fā)展扶持方向上，提出了從提高應(yīng)收賬款融資效率、應(yīng)付賬款票據(jù)化、推廣供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)及應(yīng)用、創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品、將標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)納入全省直接債務(wù)融資引導(dǎo)獎(jiǎng)勵(lì)范圍等多個(gè)方面獎(jiǎng)勵(lì)。
在此基礎(chǔ)上，2021年8月，山東省又一推動(dòng)供應(yīng)鏈金融深化發(fā)展的政策出臺(tái)，即《關(guān)于推動(dòng)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新規(guī)范發(fā)展的實(shí)施意見》，此項(xiàng)政策進(jìn)一步促進(jìn)了供應(yīng)鏈金融規(guī)模、覆蓋面不斷提升，打造制度體系更加完善、組織架構(gòu)更加完備、產(chǎn)品服務(wù)更加豐富的供應(yīng)鏈金融體系。
除多個(gè)專項(xiàng)政策在山東省陸續(xù)落地外，在山東省各大十四五規(guī)劃、現(xiàn)代流通業(yè)、制造業(yè)、黃金工業(yè)、建材工業(yè)等多個(gè)相關(guān)政策中，都重點(diǎn)提到了供應(yīng)鏈金融的保障和支持。
在山東省各相關(guān)部門政策的加碼下，各地市政府、企業(yè)紛紛開展供應(yīng)鏈金融行動(dòng)，政府牽頭組織，為企業(yè)發(fā)展供應(yīng)鏈金融發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2、594家企業(yè)納入供應(yīng)鏈金融核心企業(yè)白名單
2021年4月，山東省工信廳等多個(gè)部門聯(lián)合公布了首批594家入選供應(yīng)鏈金融核心企業(yè)“白名單”，引起了行業(yè)的關(guān)注。
從名單來看，山東省供應(yīng)鏈金融的核心企業(yè)分布在濟(jì)南、淄博、棗莊、東營(yíng)、煙臺(tái)、濰坊、濟(jì)寧、泰安、臨沂、德州等多個(gè)地市。
594家企業(yè)均來自山東省制造業(yè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)鏈中的領(lǐng)航型企業(yè)和主要配套企業(yè)，以及戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群、支柱產(chǎn)業(yè)集群、主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)集群、特色產(chǎn)業(yè)集群中的龍頭企業(yè)、“十強(qiáng)”產(chǎn)業(yè)前10強(qiáng)民營(yíng)企業(yè)等
其中，既有包括中國(guó)重汽、山東鋼鐵、山東商業(yè)集團(tuán)、山東能源、山東高速、山東鐵路投資控股、山東省港口集團(tuán)、山東重工、山東魯華能源等大型國(guó)有企業(yè)、省屬國(guó)有企業(yè)等，也有山東新希望六和、泰山鋼鐵、齊魯制藥、日照鋼鐵、浪潮電子等知名民企“赫然在列”。
入選“白名單”的企業(yè)則由政府進(jìn)行服務(wù)指導(dǎo)、開展一系列財(cái)政扶持計(jì)劃，引導(dǎo)核心企業(yè)積極開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，加速信用釋放，規(guī)范盤活應(yīng)付賬款，支持上下游小微企業(yè)融資。
3、真金白銀獎(jiǎng)勵(lì)，激發(fā)企業(yè)創(chuàng)新積極性
對(duì)供應(yīng)鏈金融企業(yè)“巨額獎(jiǎng)勵(lì)”，是山東省推動(dòng)發(fā)展的一大亮點(diǎn)。
在《支持黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展若干財(cái)政政策》、《關(guān)于強(qiáng)化財(cái)政金融政策融合促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的通知》、《關(guān)于推動(dòng)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新規(guī)范發(fā)展的實(shí)施意見》等多個(gè)政策中提出對(duì)供應(yīng)鏈金融企業(yè)進(jìn)行真金白銀的獎(jiǎng)勵(lì)，激發(fā)企業(yè)開展供應(yīng)鏈金融的積極性。
應(yīng)收賬款融資獎(jiǎng)勵(lì)：對(duì)接入央行應(yīng)收賬款融資平臺(tái)，在平臺(tái)內(nèi)應(yīng)收賬款確權(quán)金額同比增速前20名的“白名單”核心企業(yè)，按照確權(quán)融資金額的0.05%給予省級(jí)財(cái)政獎(jiǎng)勵(lì)，單戶企業(yè)年度最高100萬元。
應(yīng)付賬款票據(jù)化獎(jiǎng)勵(lì)：對(duì)商業(yè)匯票簽發(fā)量同比增速前20名且現(xiàn)金支付比例不低于前三年平均水平的“白名單”內(nèi)核心企業(yè)，按照簽發(fā)增長(zhǎng)量的0.1%給予省級(jí)財(cái)政獎(jiǎng)勵(lì)，單戶企業(yè)年度最高200萬元。
供應(yīng)鏈票據(jù)獎(jiǎng)勵(lì)：對(duì)“白名單”企業(yè)簽發(fā)供應(yīng)鏈票據(jù)簽發(fā)量排名前20的企業(yè)，省級(jí)按照簽發(fā)增長(zhǎng)量的0.2%給予財(cái)政獎(jiǎng)勵(lì)，單戶企業(yè)年度最高300萬元。央行濟(jì)南分行每年設(shè)置不低于50億元的再貼現(xiàn)專項(xiàng)額度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)貼現(xiàn)的供應(yīng)鏈票據(jù)給予扶持。
供應(yīng)鏈金融平臺(tái)獎(jiǎng)勵(lì)：對(duì)直接接入上海票據(jù)交易所的平臺(tái)，省級(jí)財(cái)政最高給予500萬元一次性獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)通過中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)間接接入票交所供應(yīng)鏈票據(jù)平臺(tái)的我省信息平臺(tái)，省級(jí)最高一次性給予財(cái)政獎(jiǎng)勵(lì)300萬元。
二、社融創(chuàng)歷史新高 供應(yīng)鏈金融多元探索
近年來，山東省進(jìn)入了產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型、新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換、實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，作為產(chǎn)業(yè)發(fā)展的保障和支撐，金融業(yè)呈現(xiàn)一派生機(jī)景象。
數(shù)據(jù)顯示，山東省截止6月末社會(huì)融資規(guī)模余額達(dá)到18.7萬億元，高于全國(guó)2.67個(gè)百分點(diǎn)；上半年，山東省社會(huì)融資規(guī)模增加14935.63億元，創(chuàng)下了歷史同期新高。隨著各大金融機(jī)構(gòu)落子山東，山東逐漸形成功能完備的金融市場(chǎng)體系，潛力正在釋放。
1、核心企業(yè)供應(yīng)鏈金融探索。
在國(guó)家政策的支持下，山東省各大核心企業(yè)紛紛立足自身產(chǎn)業(yè)，開啟供應(yīng)鏈金融探索。
成立商業(yè)保理公司：商業(yè)保理基于真實(shí)交易形成的應(yīng)收賬款，已成為中小企業(yè)應(yīng)收賬款融資的重要渠道，也是大型企業(yè)盤活資金、穩(wěn)定產(chǎn)業(yè)鏈的重要工具。
今年9月，山東高速以2.5億注冊(cè)資本成立了山高云創(chuàng)商業(yè)保理公司，開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)。山東港口集團(tuán)依托山東港口商業(yè)保理、日照港上海商業(yè)保理、煙臺(tái)港融商業(yè)保理等三家公司為主，拓展倉單質(zhì)押、保理、供應(yīng)鏈金融等業(yè)務(wù)。
搭建供應(yīng)鏈金融平臺(tái)。龍頭企業(yè)依托其在產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈的核心位置，對(duì)物流、資金流、信息流進(jìn)行有效控制與掌握的優(yōu)勢(shì)，通過搭建數(shù)字供應(yīng)鏈金融平臺(tái)、促進(jìn)核心企業(yè)上下游企業(yè)賬款的融通，從而拓展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。
如：山東高速旗下的“速鏈云”、“高速e融”等供應(yīng)鏈金融平臺(tái)、山港集團(tuán)打造的國(guó)內(nèi)港航領(lǐng)域首個(gè)應(yīng)收賬款供應(yīng)鏈綜合服務(wù)平臺(tái)“山港易付”、山東能源旗下省屬企業(yè)首個(gè)混合所有制供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)“山東融信通”、山東鋼鐵旗下打造的供應(yīng)鏈金融平臺(tái)“舜信”交易規(guī)模超百億等。
依靠區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，核心企業(yè)基于可拆分、流轉(zhuǎn)的電子債權(quán)憑證，將企業(yè)信用傳導(dǎo)至上下游，為中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)融資服務(wù)。
2、金融機(jī)構(gòu)加大創(chuàng)新力度
在金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)域，以山東省為大本營(yíng)的銀行等紛紛加大供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的創(chuàng)新力度。
青島銀行圍繞供應(yīng)鏈全鏈條打造的“青銀鏈融”等產(chǎn)品，包括國(guó)內(nèi)保理、國(guó)內(nèi)信用證、應(yīng)收賬款質(zhì)押、商票質(zhì)押融資、商票貼現(xiàn)等一系列線下業(yè)務(wù)場(chǎng)景，以及青銀E鏈、青銀云保理、E秒貸等豐富的線上供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品。截至今年9月，青島銀行供應(yīng)鏈金融累計(jì)放款近50億元。
日照銀行則依托港口優(yōu)勢(shì)，打造了“621”數(shù)字供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系，即“股權(quán)、產(chǎn)權(quán)、債權(quán)、貨權(quán)、碳權(quán)、數(shù)權(quán)”六權(quán)一體，數(shù)字化可信倉單和數(shù)字化供應(yīng)鏈票據(jù)兩大產(chǎn)品，“黃海之鏈”數(shù)字供應(yīng)鏈金融服務(wù)門戶平臺(tái)等。截止今年4月，通過“黃海之鏈”平臺(tái)日照銀行已累計(jì)為產(chǎn)業(yè)鏈上181家核心企業(yè)及1112家上下游企業(yè)投放供應(yīng)鏈金融243.08億元。
此外，齊魯銀行推出了全新供應(yīng)鏈產(chǎn)品“泉信鏈保理融資”，以及恒豐銀行等以科技驅(qū)動(dòng)“數(shù)字”與“金融”融合，助推產(chǎn)業(yè)鏈良性循環(huán)和優(yōu)化升級(jí)。
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